Funktionen Of A Forex Büro

Ein Over-the-Counter-Markt, wo Käufer und Verkäufer Devisengeschäfte führen. Der Forex-Markt ist nützlich, weil es hilft, Handel und Transaktionen zwischen den Ländern zu ermöglichen, und es erlaubt auch eine Investitionsmöglichkeit für Risiko sucht Investoren, die nicht daran interessiert, in Spekulationen. Einzelpersonen, die im Forex-Markt handeln, sehen typischerweise sorgfältig auf eine wirtschaftliche und politische Situation eines Landes, da diese Faktoren die Richtung ihrer Währung beeinflussen können. Einer der einzigartigen Aspekte des Forex-Marktes ist, dass das Handelsvolumen so hoch ist. Teilweise weil die ausgetauschten Einheiten so klein sind. Es wird geschätzt, dass rund 4 Billionen durch den Forex-Markt gehen jeden Tag. Auch als Devisenmarkt bezeichnet. Rollover-Rate International Securities Exchange (ISE) NFA Compliance Regel 2-43b Forex Swap Forex Arbitrage manuelle Ausführung Volatilität Lächeln Forex Trading Forex Club Copyright Kopie 2017 WebFinance, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Unbefugte Vervielfältigung, ganz oder teilweise, ist streng verboten. Foreign Exchange (Forex Bureaus und Money Remittance) Verordnungen, 2006 DER AUSLÄNDISCHE AUSTAUSCH (FOREX BUREAUS UND GELD REMITTANCE) VERORDNUNG DER VERORDNUNGEN Teil IImdashLicensing von Forex Bureaus Transacting als Forex Bureau ohne a Lizenz verboten Bewerbungsbedingungen Bewerbungsbedingungen Bewerbungsunterlagen Informationen und Belege Unterlagen, die bei der Erteilung einer Lizenz beantragt werden Bewerbungsgebühren Bearbeitung der Bewerbung Erteilung und Dauer der Lizenz Erneuerung der Lizenz Teil IIImdashLizenzierung der Geldüberweisung Geschäft Transaktionsgeldüberweisungsgeschäft ohne Lizenz Verboten Antrag und Erteilung von Lizenz Lizenz - und Anmeldegebühren Regulierung Gültigkeit und Übertragbarkeit der Lizenz Erneuerung der Lizenz Kaution Kundengebühren, die separat zu halten sind Teil IVmdashOperational Guidelines Verbot von Geschäften mit Ausnahme von Kassageschäften Zahlungen und Quittungen Kundenregelungen und Pflichten hinsichtlich der Bereitstellung von Information Anzeige der Wechselkurse, Lizenz, etc. Aufzeichnungen und Informationen, die vom Lizenznehmer zu übermitteln sind Aktualisierung der Informationen Einreichung der Rücksendungen Kapitalgeschäfte Befugnisse der Bank von Uganda Bereitstellung von Informationen Befugnisse der Einsicht, Einreise, Recherche und Ermittlungen Befugnis zur Erteilung von Richtlinien Allgemeine Anforderungen und Bestimmungen Auftragsabwicklung usw. Abschlussprüfer Eröffnung und Schließung von Zweigniederlassungen Einzelpersonen des Lizenznehmers Teil VImdashremediale Maßnahmen und Verwaltungssanktionen Vergehen und Strafen Haftung von Direktoren, Partnern, etc. Allgemeine Abhilfemaßnahmen und Verwaltungssanktionen Aussetzung des Widerrufs der Lizenz Wirkung der Widerrufsverordnung Appelliert Anti-Geldwäsche und die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung Ausnahmen Übergangsbestimmungen Aufhebung und Einsparungen ZEITPLAN 1 WÄHRUNGSPUNKT ZEITPLAN 2 FORM A-ANWENDUNG FÜR NEUE ANTRAGSTELLER FÜR FOREX BÜROFORM B - BANK REFERENZ FÜR FOREX BUREAU LIZENZ ZEITPLAN 3 EMPFOHLENE MINIMUMSTANDARDS FÜR FOREX BUREAUS UND GELD REMITTANCE GESCHÄFTSRAUM ZEITPLAN 4 FORM A - ANWENDUNG FÜR DIE VERLÄNGERUNG VON FOREX BUREAU LIZENZ Formular B-Anwendung ZUR VERLÄNGERUNG der Geldüberweisung SCHEDULE 5 FORM A - ANWENDUNG ZUR AUSGABE EINES GELDES ERINNERUNGSLIZENZ FORM B - INFORMATIONSBLATT ZEITPLAN 6 FORM A - MONEY REMITTANCE (SENDEN) FORM FORM B - GELD REMITTANZ (RECEIVE) FORM ZEITPLAN 7 FORM A - TÄGLICHE FOREX BUREAU KAUF UND VERKAUF PREISE FORM B - WÖCHENTLICHE RÜCKGABE VON VERKAUFEN (AUSFLÜSSEN) VON AUSLÄNDISCHEN WÄHRUNGEN bilden c - Deviseneinkommen Form D - AUSFÜHRUNG INFLOWS (TRAVELLERrsquoS CHECKS) FORM E - AUSLÄNDISCHER AUSSCHREIBUNG OUTFLOWS ZEITPLAN 8 FORM A-MONEY REMITTANCE (SENDEN) WÖCHENTLICHE RÜCKGABE FORM B - MONEY REMITTANCE (RECEIVE) WÖCHENTLICHE RÜCKGABE FORM C - MONEY REMITTANCE (SEND) MONATLICHE RÜCKGABE FORM D - MONEY REMITTANCE (RECEIVE) MONATLICHE RÜCKGABE FORM E-Geld Überweisung monatlich RETURN Formular Geldumschlag monatliche Rendite STATUTORISCHE INSTRUMENTE 2006 Nr. 10. Die Devisenverordnung (Forex Bureaus und Money Remittance) Verordnungen (nach §§ 9 Abs. 5, 6) und 18 Abs. 1 und 2 des Devisengesetzes, 2004) Bei Ausübung der Befugnisse, die der Bank von Uganda nach §§ 9 Abs. 5, 6 und 18 Abs. 1 und 2 der Devisen übertragen wurden Gesetz, 2004 und in Absprache mit dem Minister, werden diese Verordnungen am 14. November 2005 durchgeführt. Diese Verordnungen können als die Devisenverordnung (Forex Bureaus and Money Remittance) Verordnungen, 2006, zitiert werden. Der Zweck dieser Verordnungen ist, um festzulegen Bedingungen für die Lizenzierung und Überwachung von Personen, die für die Abwicklung von Geschäften als Forex-Büro zugelassen sind oder Geldüberweisungsgeschäfte durchführen, um Forex-Büros und Personen, die zur Überweisung von Geldüberweisungsgeschäften bei der Einhaltung der Bestimmungen des Gesetzes zur Förderung der verstärkten Verwendung von formalen Fonds zugelassen sind, zu führen Transfersysteme durch die Erleichterung von Devisentransfers und Überweisungen, die zeitnah, zugänglich, kostengünstig, zuverlässig und transparent sind und die Transparenz der Überweisungs - und Zahlungsströme in und außerhalb von Uganda erhöhen, indem sie sicherstellen, dass die Geldwäschebekämpfung und die Bekämpfung der Finanzierung von Terrorismus-Maßnahmen werden in Forex-Bureau und Geldüberweisung Unternehmen beobachtet. In diesen Verordnungen, es sei denn, der Kontext sonst erfordert mdash ldquoaccountsrdquo bedeutet eine Einzahlung oder Kredit-Konto mit einer Bank wie eine Nachfrage, Zeit, Spar-oder Passbook-Konto ldquoaccount außerhalb Ugandardquo bedeutet ein Konto außerhalb außerhalb von Uganda von einer benannten Person ldquoActrdquo bedeutet das Devisengesetz , 2004 ldquobankrdquo hat die Bedeutung, die ihm nach dem Financial Institutions Act zugewiesen ist, 2004 ldquobranchrdquo i schließt einen neuen Geschäftssitz, Währung Stand und Zahlungsort Stand ldquobusinessrdquo bedeutet eine Transaktion über US 20.00 oder das Äquivalent in jeder Währung ldquoBank von Ugandardquo bedeutet Die Bank von Uganda, die von der Bank von Uganda gegründet wurde, ldquobase countryrdquo bedeutet das Heimatland, in dem eine internationale Geldtransfergesellschaft ldquocashrdquo lizenziert ist, ein Instrument der Zahlung wie Münzen, Notizen und andere ähnliche Gegenstände, die von der Bank von Uganda von Zeit zu Zeit spezifiziert werden Ldquocurrent receiptsrdquo schließt Erträge ein, die von den Bewohnern von der Ausfuhr von Waren, Dienstleistungen und Erträgen auf Arbeits - und Kapital - ldquowährungssumme erhalten werden. Bedeutet, dass der Wert, der einem Währungspunkt in der Zeitplan 1 dieser Verordnungen zugeordnet ist, eine Person, die eine Wohnsitzinitiative hat, Bank von Uganda, um die Tätigkeiten in Abschnitt 5 des Gesetzes ddquoforex bureaurdquo oder ldquoforeign Austausch bureaurdquo tätigen bedeutet eine Person, die eine Lizenz von der Bank von Uganda ausgestellt hat, um die Aktivitäten in Abschnitt 5 (2) des Gesetzes ldquoforeign Währung zu engagieren Accountrdquo bedeutet ein Konto in Fremdwährung von einer Person mit einer Bank in Uganda lizenziert nach dem Financial Institutions Act, 2004 ldquoforeign exchangerdquo umfasstmdash Banknoten, Münzen oder elektronischen Einheiten der Zahlung in einer anderen Währung als der Währung von Uganda, die oder waren legal Ausschreibung außerhalb von Uganda-Finanzinstrumenten, die auf Fremdwährung lauten, und jegliches Recht, solche Banknoten oder Münzen in Bezug auf einen Saldo an einem Finanzinstitut zu erhalten, das sich innerhalb oder außerhalb von Uganda befindet. Ldquoforeign exchange businessrdquo bedeutet das Geschäft des Kaufens, der Verkäufe, der Kreditaufnahme oder der Ausleihe von Fremdwährung ldquofundsrdquo Ich schließt ein Guthaben in einem Konto bei einer Bank oder anderen Finanzinstitut ldquointernational Geldtransfer Agentur behauptet bedeutet eine Geldtransfer-Firma, die eine internationale Lizenz erlaubt, dass es in Geld Überweisung Geschäft ldquolicenseerdquo bedeutet eine Person 1 icensed in Übereinstimmung mit diesen Vorschriften Zu handeln Devisengeschäft oder Geld Überweisung Geschäft ldquomalpracticerdquo bedeutet i llegal oder unethischen Verhalten in Devisen oder Geld Überweisung Geschäft ldquomoney Überweisung businessrdquo bedeutet das Geschäft der Devisen Transfers, bestehend aus der Annahme von Geldern für den Zweck der Übermittlung an Personen mit Wohnsitz in Uganda Oder ein anderes Land ldquomoney Überweisung licencerdquo bedeutet eine Lizenz, die gemäß diesen Vorschriften erteilt wird, die den Inhaber der Lizenz ermächtigt, Geldüberweisungsgeschäft durchzuführen ldquoparent licenseerdquo bedeutet eine ausländische oder internationale Geldübertragungsgesellschaft, die in einem fremden Land ldquopaymentrdquo bedeutet eine Übertragung von Währung, die zum Zweck der Abgabe einer Haftung, die eine Schenkung oder Spende und die Schaffung eines Gleichgewichts, die auf eine finanzielle ldquopayment für aktuelle Transaktionen gezogen werden kann, bedeutet Zahlungen, die nicht für die Zwecke der Kapitalübertragung sind, und schließt ohne Einschränkung alle Zahlungen ein Verbindung mit Handel, Dienstleistungen und kurzfristigen Banken und Kreditinstituten Zinszahlungen für Darlehen und Nettoeinkommen aus anderen Überweisungen für Familienlebensausgaben und Spenden, Geschenke und Beiträge an lokale, regionale und internationale Organisationen und Körperschaften, eine Person, die gewöhnlich ansässig ist Uganda für ein Jahr oder die Regierung von Uganda, und seine diplomatischen Vertretungen außerhalb von Uganda eine Firma, Firma oder Unternehmen, deren Hauptgeschäftsstelle oder Zentrum der Kontrolle und Verwaltung befindet sich in Uganda und einem Zweig in Uganda, einer Firma, Unternehmen oder sonstiges Unternehmen, dessen Hauptgeschäftssitz sich außerhalb von Uganda befindet, aber nicht ausländische diplomatische Vertretung oder einen akkreditierten Beamten einer solchen Vertretung in Uganda ein Zweig außerhalb von Uganda von Unternehmen, Firma oder Unternehmen, deren Hauptniederlassung ist Befindet sich außerhalb von Uganda ein Büro einer Organisation, die durch internationale Vertrag in Uganda oder Zweigniederlassungen außerhalb von Uganda von Unternehmen, Unternehmen oder Unternehmen, deren Hauptgeschäftssitz befindet sich in Uganda ldquosecurityrdquo bedeutet eine Aktie, Aktie, Anleihe, Notiz, außer einem Scheck Oder Reiseschecks oder eine Schuldverschreibung in der Währung von Uganda oder in Fremdwährung ldquospot Austausch raterdquo bedeutet die Rate, bei der eine Devisengeschäfte für die Lieferung innerhalb von zwei Werktagen abgeschlossen ist ldquospot transactionrdquo bedeutet eine sofortige über den Zähler Siedlung in Uganda und für internationale Zahlungen, bedeutet Abwicklung innerhalb von zwei Tagen ldquotravellers chequerdquo bedeutet ein Instrument, das von einer Bank oder einer anderen Institution ausgestellt wird, die dazu bestimmt ist, die Person, an die sie ausgegeben wird, um Banknoten zu erhalten, oder Münzen in der Währung von Uganda oder Fremdwährung von einer anderen Person zu ermöglichen Auf den Kredit des Emittenten. Teil IImdashLicensing von Forex-Büros Transaktion als Forex-Büro ohne Lizenz verboten Eine Person darf nicht handeln als Forex-Büro ohne eine gültige Lizenz von der Bank von Uganda nach diesen Verordnungen ausgestellt. Eine Person, die die Anforderungen der Regulierung 6 erfüllt und die Geschäfte als Forex-Büro abwickeln möchte, kann bei der Bank von Uganda eine Lizenz für die Abwicklung dieser Geschäfte anwenden. Bedingungen für die Bewerbung Ein Antragsteller für eine Lizenz nach Regel 4 ist eine Gesellschaft, die nach dem Gesellschaftsgesetz als Gesellschaft mit beschränkter Haftung eingetragen ist, deren Hauptzweck darin besteht, Devisenbüros tätig zu machen, ein Mindestkapital von mindestens tausend einbezahlt hat Haben einen festen und identifizierbaren Geschäftssitz, der für die Öffentlichkeit zugänglich ist und in jeder Hinsicht für das Geschäft eines Forex-Büros geeignet ist, wenn es sich um eine Bank handelt, als eine hundertprozentige Tochtergesellschaft registriert werden, die den Namen und die vollständige Adresse einschließlich des Telefons zur Verfügung stellt Und E-Mail-Adresse des vorgeschlagenen Forex-Präsidiums vorschlagen Management, Direktoren und Eigentümer, die Personen mit gutem Ruf und Integrität mit den notwendigen Qualifikationen und Kompetenzen erforderlich, um ein Forex-Büro führen müssen. Ein Antrag auf Erteilung einer Lizenz gemäß Regel 4 wird in zweifacher Ausfertigung eingereicht und der Bank von Uganda in Form A gemäß Anhang 2 dieser Regelung vorgelegt. Informationen und Belege Ein Antrag auf Erteilung einer Lizenz für die Ausübung als Forex-Präsidium ist mit den folgenden Informationen und Begleitdokumenten beizufügen, die eine Bescheinigung über die Gründung der Beschwerdeführerin und der Satzung einzureichen, die sich auf den ordnungsgemäßen und ordnungsgemäßen Status jedes der Antragsteller bezieht S Hareholders und vorgeschlagenen Direktoren die Namen und Lebenslauf von allen Antragstellern vorgeschlagenen Aktionäre und Management-Team Einzelheiten der Antragsteller Banken in Form B in Schedule 2 zu diesem Reglement eine beglaubigte Kopie der Beschluss des Vorstands des vorgeschlagenen Forex-Präsidium Genehmigung der Einreichung des Antrags einen Kontoauszug für die Dauer von sechs Monaten vor der Einreichung von Arbeitserlaubnissen für alle nicht-ugandischen Direktoren und Angestellten der Geschäfts - und Finanzpläne und (j) sonstige Informationen, die die Bank von Uganda dem Antragsteller anfordern kann zu Verfügung stellen. Faktoren, die bei der Beschlussfassung über die Erteilung einer Lizenz zu berücksichtigen sind Die Bank von Uganda wird bei der Prüfung eines Antrags, der ihr nach Regel 7 vorgelegt wird, die finanzielle Lage und die Geschichte des Antragstellers über die Art eines anderen Unternehmens des Antragstellers, wenn es sich handelt, erfüllt sein Das Geschäft der Devisen die Kompetenz und die Entwicklung der Antragsteller vorgeschlagenen Management die Angemessenheit der Antragsteller Kapitalstruktur, verdienen Perspektiven, Geschäfts-und Finanzpläne, ob das öffentliche Interesse wird durch die Erteilung der Lizenz an den Antragsteller f) die Geschichte gegeben werden Und Charakter der Antragsteller Aktionäre und vorgeschlagene Management-Team die Eignung der Antragsteller vorgeschlagenen Geschäftsräume und ihre Übereinstimmung mit den Mindeststandards in der Tabelle 3 zu diesen Verordnungen angegeben. (2) Ein Antragsteller, der in der Klageschrift falsche oder irreführende Angaben einreicht, ist eine untaugliche und unangemessene Person, und es ist ein hinreichender Grund für die Ablehnung des Antrags. Ein Antrag auf eine Forex-Bürolizenz ist von einer nicht erstattungsfähigen Gebühr von zwanzig an die Bank von Uganda zu zahlenden Währungsposten zu begleiten. Bearbeitung der Bewerbung (1) Die Bank von Uganda hat innerhalb von drei Monaten nach Eingang eines Antrags auf eine Forex-Bürolizenz den Antrag zu prüfen und zu verwerfen oder abzulehnen. Die Entscheidung der Bank von Uganda wird dem Antragsteller innerhalb von drei Monaten nach dem Tag der Einreichung des Antrags mitgeteilt. Emission und Dauer der Lizenz Wenn die Bank von Uganda einen Antrag genehmigt, wird der Antragsteller bei der Zahlung von Lizenzgebühren von fünfzig Währungspunkten mit einer Lizenz ausgestellt. Ein Forex-Büro bezahlt eine jährliche Lizenzgebühr von fünfzig Währungspunkten. Keine Rückerstattung der Lizenzgebühren, die an die Bank von Uganda gezahlt werden, erfolgt im Falle, dass eine Lizenz gekündigt oder widerrufen wird oder der Lizenznehmer nicht mehr tätig ist, bevor der Ablauf, wo eine Lizenz erteilt wird, die Bank von Uganda Kann in Übereinstimmung mit dem Gesetz eine Bedingung für die Lizenz hinzufügen, ändern oder ersetzen. Eine nach diesen Verordnungen erteilte oder verlängerte Lizenz gilt für einen Zeitraum von einem Jahr und läuft dann ein Jahr nach dem Ausstellungsdatum aus, es sei denn, sie wird von der Bank von Uganda verlängert oder widerrufen. Ein Lizenznehmer darf die Lizenz nicht übertragen oder abtreten. Erneuerung der Lizenz Ein Antrag auf Erneuerung der Lizenz eines Forex-Büros ist der Bank of Uganda in Form A gemäß Ziffer 4 dieser Regelung mindestens einen Monat vor Ablauf der Lizenz vorzulegen. Die Bank von Uganda kann eine Lizenz verlängern, wenn sie zufrieden ist, dass der Lizenznehmer in Übereinstimmung mit dem Gesetz und diesen Verordnungen arbeitet und der Lizenznehmer die vorgeschriebene Lizenzgebühr von fünfzig Währungspunkten und alle ausstehenden Geldbußen, die dem Lizenznehmer verhängt oder erhoben wurden, bezahlt hat Wenn eine Person einen Antrag auf Erneuerung einer Lizenz gemäß der Unterregulierung (1) einreicht, entsteht keine Strafe nach diesen Verordnungen, weil sie keine gültige Lizenz während des Zeitraums ab dem Zeitpunkt des Ablaufs der Lizenz bis zum Datum hat Auf dem die Lizenz verlängert wird oder der Antrag auf Erneuerung abgelehnt wird. Teil IIImdashLizenzen des Geldüberweisungsgeschäfts Transaktionsgeldüberweisungsgeschäft ohne Lizenz verboten (1) Eine Person darf nicht weitergehen oder werben, dass sie Geldüberweisungsgeschäfte ohne gültige Geldüberweisungslizenz nach diesen Verordnungen ausführt. Eine Person, die die Anforderungen der Regulierung 15 erfüllt und wünscht, Geldüberweisungsgeschäft durchzuführen, kann für die Bank von Uganda für eine Lizenz zur Durchführung dieses Geschäfts gelten. Antrag auf Erteilung und Erteilung von Lizenz (1) Ein Antragsteller für eine Geldüberweisungslizenz ist lokal in Uganda als Gesellschaft mit beschränkter Haftung eingetragen. Eine Person, die eine Geldüberweisungslizenz erhalten möchte, muss der Bank von Uganda einen Antrag in Formular A im Zeitplan 5 zu diesen Verordnungen zusammen mit einem Informationsblatt gemäß Formular B im Zeitplan 5 zu diesen Verordnungen einreichen, Unter Angabe der Zulassungsklasse, die beantragt wird und die Bank von Uganda mit irgendwelchen anderen Informationen versorgt, die die Bank von Uganda verlangen kann. Eine Lizenz, die nach dem Gesetz und diesen Verordnungen ausgestellt wird, kann die Klasse AmdashInternational Money Transfer Agentur Lizenz Klasse BmdashForex Bureau und Money Remittance Lizenz Klasse CmdashDirect Teilnehmer Lizenz oder Klasse DmdashSub - Agentur Lizenz. Bei der Prüfung eines Antrags nach Unterabschnitt (2) kann die Bank von Uganda verlangen, dass sie sich über die folgenden Lizenzkriterien für eine Klasse AmdashInternational Money Transfer Agentur Lizenz, dass die eine klare Lizenz für den Betrieb in der Basis Land eine gute Erfolgsbilanz von erfüllt Durchführung von Geld Überweisungsgeschäft eine Empfehlung von der Regulierungsbehörde in der Basis ein Minimum bezahlt-up Aktienkapital von zweitausend und fünfhundert Währungspunkten die Fähigkeit, alle anwendbaren Geldwäschebekämpfung und Bekämpfung der Finanzierung von Terrorismus-Standards und Maßnahmen akzeptabel Agentur zu erfüllen Vereinbarungen eine gut buchstabierte Art der Geldüberweisung, die formal, zuverlässig und transparent ist ein akzeptables Betriebshandbuch für eine Klasse B-Forex Bureau Remittances Lizenz, dass der Antragsteller eine nachgewiesene Erfolgsbilanz der lizenzierten Forex-Büro-Operationen für einen Zeitraum von zwei Jahren ein Minimum Eingezahltes Aktienkapital von zweitausend und fünfhundert Währungspunkten Aktionäre, Direktoren und leitende Angestellte, die für Geldzwecke geeignet sind, können die Möglichkeit haben, alle anwendbaren Geldwäschebekämpfungsmaßnahmen einzuhalten und die Finanzierung von Terrorismusstandards und Maßnahmen zu trennen Zähler und Mitarbeiter gewidmet der Geldüberweisung eine akzeptable Bedienungsanleitung, ob das öffentliche Interesse wird durch die Gewährung der für eine Klasse CmdashDirect Teilnehmer Licencemdash die finanzielle Lage und die Geschichte der Antragsteller, dass der Antragsteller hat ein Minimum eingezahlt Aktienkapital von Zweitausend und fünfhundert Währungspunkten die Art des Geschäfts des Antragstellers die Kompetenz und Integrität des Antragstellers und seine Verwaltung die Angemessenheit der Antragsteller Business-und Finanzpläne und ob die Aktionäre, Direktoren und leitenden Angestellten des Antragstellers sind fit und ordnungsgemäße Personen Für die Zwecke der Abwicklung des Geldüberweisungsgeschäfts die geografischen Standorte und das Zweigverteilungsnetz des vorgeschlagenen Unternehmens die Fähigkeit, alle anwendbaren Geldwäschebekämpfungsmaßnahmen einzuhalten und die Finanzierung von Terrorismusstandards zu bekämpfen und zu messen, ob das öffentliche Interesse durch die Gewährung von öffentlichem Interesse bedient wird Die für eine Klasse DmdashSub-Agentrsquos Licencemdash die finanzielle Lage und die Geschichte der Antragsteller, dass der Antragsteller hat ein Minimum eingezahlt Aktienkapital von zweitausend und fünfhundert Währungspunkten die Art der Geschäftstätigkeit des Antragstellers und seine Verwaltung die Kompetenz und Integrität Des Antragstellers und seiner Verwaltung die Angemessenheit der Antragsteller Geschäfts-und Finanzpläne und ob die Aktionäre, Direktoren und leitenden Angestellten des Antragstellers sind passende und ordnungsgemäße Personen für Zwecke der Abwicklung der Überweisungen Geschäft die geografischen Standorten und Zweig Vertriebsnetz der vorgeschlagenen Unternehmen (Räumlichkeiten ) Die Antragstellerin, die alle geltenden Geldwäschebekämpfungsmaßnahmen einzuhalten und die Finanzierung von Terrorismusstandards zu bekämpfen und die Beweise für akzeptable Agenturvereinbarungen mit ihrem Auftraggeber zu beurteilen, ob die Öffentlichkeit die Zinsen durch die Erteilung des Antragstellers zu leisten hat Keine Faktoren wie die Nichtverfügbarkeit oder Unzulänglichkeit von Informationen und mangelnde Transparenz, die die Durchführung von Untersuchungen durch die Bank von Uganda nach der Einreichung ihres Antrags behindern oder eine wirksame Beaufsichtigung des Lizenznehmers durch die Bank von Uganda nach der Erteilung eines Geldüberweisungslizenz. Die Bank von Uganda wird innerhalb von drei Monaten nach Erhalt eines vollständigen Antrags auf eine Geldüberweisungslizenz den Antrag berücksichtigen und einen ausführlichen Bericht über den Antrag vorlegen, der die Entscheidung der Bank von Uganda tomdash angibt, die Lizenz zu erteilen, falls dies der Fall ist Dass die Anmeldung die Anforderungen des Gesetzes erfüllt und diese Verordnungen die Genehmigung erteilen, vorbehaltlich der Erfüllung bestimmter Bedingungen, die die Bank von Uganda für notwendig erachtet, die Lizenz zu verweigern, unter Angabe der Gründe für die Ablehnung, die in der Bekanntmachung angegeben wird Der Entscheidung oder dem Ablehnungsschreiben des Antragstellers. Die Bank von Uganda kann jederzeit die bestehenden Bedingungen einer Lizenz ändern oder widerrufen oder neue Bedingungen erheben. Lizenz - und Antragsgebühren Jeder Lizenznehmer zahlt eine Lizenzgebühr von fünfzig Währungspunkten. Die Bank von Uganda kann verschiedene Lizenzgebühren für verschiedene Klassen oder Kategorien von Lizenznehmern vorschreiben. Die Lizenzgebühren werden so gezahlt, wie sie von der Bank von Uganda festgelegt werden können. Keine Erstattung von Lizenzgebühren, die an die Bank von Uganda gezahlt werden, erfolgt, falls eine Lizenz gekündigt oder widerrufen wird oder der Lizenznehmer nach Ablauf der Lizenz nicht mehr tätig wird. Eine zusätzliche Gebühr von fünfzig Währungspunkten ist von einem Lizenznehmer für jede seiner Filialen zu zahlen. Gültigkeit und Übertragbarkeit der Lizenz Eine Lizenz gilt für einen Zeitraum von zwölf Monaten ab dem Datum ihrer Ausstellung und kann für einen ähnlichen Zeitraum verlängert werden. Eine nach diesen Verordnungen erteilte Lizenz darf nicht übertragbar oder abtretbar sein. Erneuerung der Lizenz Ein Antrag auf Erneuerung einer Geldüberweisungslizenz ist der Bank von Uganda in Form B gemäß Ziffer 4 dieser Regelung mindestens einen Monat vor Ablauf der Lizenz vorzulegen. Wenn eine Person einen Antrag auf Erneuerung ihrer Lizenz gemäß der Unterregulierung (1) dieser Verordnungen einreicht, besteht keine Strafe nach diesen Verordnungen, dass sie während des Zeitraums, der mit dem Datum des Ablaufs der Lizenz beginnt, keine gültige Lizenz besitzt Bis zu dem Zeitpunkt, an dem die Lizenz verlängert wird oder der Antrag abgelehnt wird. Kaution Jede Person, die eine Geldüberweisungslizenz erhalten hat, hinterlegt bei der Bank von Uganda eine anfängliche Summe von zweitausend und fünfhundert Währungspunkten und danach wird eine andere Summe, die jederzeit von der Lizenznehmerquote abhängig sein darf, vorgeschrieben Von der Bank von Uganda, als Sicherheit für die ordnungsgemäße Erfüllung ihrer Verpflichtungen gegenüber jenen Personen, die Ablagerung oder Abgabe von Geld mit ihm für Überweisung Zwecke gehalten werden. Die in der Teilregulierung (1) genannte Einlage ist in bar und wird so angelegt, wie die Bank von Uganda genehmigen kann. Wenn ein Lizenznehmer aufhört, Geldüberweisungsgeschäft zu beenden, ist es für die Bank von Uganda berechtigt, von der Kaution einen Geldbetrag abzuziehen, der erforderlich ist, um irgendwelche Beträge zu bezahlen, die rechtmäßig und rechtmäßig von den Kunden des Lizenznehmers beansprucht wurden, Lizenznehmer für Überweisungszwecke. Die Bank von Uganda wird nach der Feststellung, dass es keine ausstehenden Forderungen der Kunden des Lizenznehmers gibt, die Hinterlegung oder den Restbetrag der Kaution dem Lizenznehmer zu entrichten. Customersrsquo Fonds, die separat gehalten werden sollen Jeder Lizenznehmer, der Geldüberweisungsgeschäfte durchführt, pflegt ein Fremdwährungskonto im Namen des Lizenznehmers bei einer Geschäftsbank in Uganda mit den Worten lsquo lsquo customersrsquo accountrdquo hat den Titel des Kontos hinzugefügt. Ein Lizenznehmer, der das Geldüberweisungsgeschäft ausübt, bezahlt das in der Unterregulierung (1) genannte Konto, alle Gelder, die von seinen Kunden zur Überweisung erhalten werden, spätestens am nächsten Bankgeschäftstag nach dem Tag, an dem die Gelder von ihm eingegangen sind . Es wird kein Geld aus einem Kundenkonto mit Ausnahme von Geld, das vom Lizenznehmer in das Konto eingezahlt worden ist, für die Zwecke der Eröffnung oder Aufrechterhaltung des Kontogeldes, das für eine Zahlung an oder im Auftrag eines Kundengeldes erforderlich ist, das für die Zahlung des Geldes erforderlich ist, zurückgezogen Gebühren für die Erbringung von Dienstleistungen an einen Kunden und dem Kunden wurde mitgeteilt, dass jedes Geld, das für ihn oder sie gehalten wird, auf oder in der Zufriedenheit dieser Gebühren und Gebühren angewendet wird. Kein Geld, außer Geld, das ein Lizenznehmer für die Zwecke der Eröffnung des Kontos und des Geldes, das von der Teilregulierung (2) gefordert wird, zu einem Kundenkonto einer 1-örtlichen Rechnung gezahlt wird, wird zu einem solchen Konto bezahlt . Es ist die Pflicht eines Lizenznehmers, dem Kunden Rechnung zugesprochen hat, wenn das Geld gegen die Unterregulierung (4) verletzt worden ist, um das Geld, das zu Unrecht gezahlt worden ist, unverzüglich nach Entdeckung des Fehlers zurückzuziehen. Das Geld in einem Kundenkonto, das von einer Bank an einer Bank gepflegt wird, ist nicht verpflichtet, für den Lizenznehmer oder für irgendeine Forderung gegenüber dem Lizenznehmer anzubringen, zu erheben oder zu erheben, und wenn der Lizenznehmer einen Konkurs beanstandet hat Oder, ein Unternehmen, ist insolvent erklärt oder wird durch eine Bestellung des Gerichts abgewickelt, das Geld im Kundenkonto ist kein Bestandteil des Eigentums des Lizenznehmers. Teil IVmdashOperational Guidelines Verbot von Geschäften mit Ausnahme von Kassageschäften Ein Forex-Präsidium hat bei der Durchführung eines Geschäftes eines Forex-Büros nur in Kassageschäften tätig, und insbesondere darf kein Beamter oder Mitarbeiter eines Forex-Büros die Uganda-Schillinge hinterlegen oder annehmen Mit der Absicht, die Fremdwährungsäquivalente ganz oder teilweise zu einem zukünftigen Termin einzahlen zu erhalten oder zu versorgen, um die Uganda-Schillinge gleich oder ganz zu einem späteren Zeitpunkt ohne angemessene Ursache zu erhalten oder zu versorgen Um Fremdwährung an jeden Kunden zu verkaufen, wenn die Fremdwährung verfügbar ist, scheitern oder verweigern, eine genaue offizielle Quittung zu erwerben, um jeden Kauf oder Verkauf von Fremdwährung zu decken oder einen offiziellen Forex-Bureau-Empfang für einen anderen Zweck zu erwerben, als einen tatsächlichen Kauf oder Verkauf zu decken Der Devisen Zahlungen und Quittungen Eine Person, die Devisen an jede Person verkaufen möchte, die für die Abwicklung als Forex-Präsidium im Rahmen des Gesetzes zugelassen ist, kann dies tun und eine Bank von Uganda offiziellen Empfang oder einen anderen von der Bank von Uganda genehmigten Quittung in Bezug auf die Transaktion, die eindeutig die Quelle der Mittel angibt. Eine Person, die Devisen von einer Person, die lizenziert ist, um als Forex-Präsidium nach diesem Gesetz zu verhandeln, kann dies tun und erhalten eine offizielle Quittung in Bezug auf die Transaktion, unter Angabe der Zweck, für die die Mittel gekauft werden. Kundenspezifische Pflichten und Pflichten in Bezug auf die Bereitstellung von Informationen Eine Person, die für die Abwicklung als Forex-Präsidium im Rahmen dieser Verordnungen zugelassen ist, kann alle Informationen von einem Kunden anfordern, wenn dies für die Erfüllung von 1 ERSursprechenden Zöllen nach diesen Verordnungen als notwendig erachtet wird Die Bank von Uganda. Der Kunde stellt dem Forex-Büro, Informationen über die Quelle oder den Zweck der abgegebenen Devisen zur Verfügung. Der Kunde hat dafür Sorge zu tragen, dass die Quelle oder der Zweck der auf der offiziellen Bank von Uganda erhaltenen Mittel korrekt und genau angegeben ist. Unbeschadet der Teilregulierung (1) (2) und (3) muss ein Forex-Büro unverzüglich jede verdächtige Transaktion an die Bank von Uganda und an eine Strafverfolgungsbehörde melden. Ein Kunde verlangt immer, und eine offizielle Bank of Uganda Quittung oder eine andere Quittung von der Bank von Uganda für jede Devisen-bezogene Transaktion genehmigt. Anzeige von Wechselkursen, Lizenz, etc. Eine Person lizenziert zu handeln, wie ein Forex-Büro soll prominent, seine aktuelle Kauf-und Verkauf von Wechselkursen von Fremdwährung einschließlich aller Provisionen und Gebühren mit jeder Transaktion verbunden. Eine Person, die gemäß diesen Verordnungen als Forex-Präsidium beauftragt ist, wird in jedem Fall an einem auffälligen Ort in ihren Räumlichkeiten prominent angezeigt, eine Mitteilung, in der sie ihren Kunden mitteilt, dass sie berechtigt sind, eine Quittung für einen Kauf oder Verkauf von ausländischen zu erhalten Währung von ihnen gemacht. Ein Lizenznehmer muss der Öffentlichkeit in seinem Betrieb eine gültige Lizenz von der Bank von Uganda ausstellen. Ein lizenzierter Händler kann Wechselkurse in allen Transaktionen mit Kunden und zwischen ihnen in Übereinstimmung mit den vorherrschenden Marktbedingungen und anderen bilateralen Vereinbarungen zwischen den Betreibern festlegen. Alle Korrespondenzen, Register, Bücher und Jahresabschlüsse und Konten, die sich auf die Tätigkeit des Forex-Büros beziehen, werden in den Büros des Büros gehalten. Eine Person, die für die Überweisung von Geldüberweisungsgeschäften zugelassen ist, zitiert die Gebühren, die sie für die Erbringung ihrer Dienstleistungen erhebt, und wird das Angebot in den Räumlichkeiten, in denen sie lizenziert ist, Eine Person, die für die Überweisung von Geldüberweisungsgeschäften zugelassen ist, führt ihre Geschäfte in Räumlichkeiten durch, die den Mindestnormen für Geldüberweisungslizenzer entsprechen. Ein Lizenznehmer erteilt für jede Transaktion, die er abschließt, eine offizielle Quittung. Aufzeichnungen und Informationen, die vom Lizenznehmer erbracht werden sollen Jeder Lizenznehmer hat alle Unterlagen in diesen Büchern, Konten, Aufzeichnungen und Registern, wie es die Bank von Uganda von Zeit zu Zeit spezifizieren kann, aufzuzeichnen und diese Bücher, Konten, Aufzeichnungen und Register zu erstellen Die Bank von Uganda kann von der Bank von Uganda geleitet werden. Jeder Lizenznehmer behält diese Bücher, Konten, Aufzeichnungen und Register für einen Zeitraum von fünf Jahren nach dem Tag, an dem die Transaktion stattfindet, auf. A person licensed under these Regulations to transact in money remittance business shall issue to its customers a Money Remittance (Send) Form specified in Form A of Schedule 6 to these Regulations and a Money Remittance (Receive) Form specified in Form B of Schedule 6 to these Regulations whenever it sends or receives monies for or on behalf of its customers. Update of information Every licensee under the Act shall submit to the Bank of Uganda an updated Information Sheet as set out in the Form B specified in Schedule 5 to these Regulations. Submission of returns Every person licensed to transact as a forex bureau under these Regulations shall submit in the format specified in Schedule 7 to these Regulations, the following returns to the Bank of Ugandamdash a daily return on its exchange rates as set out in Form A in Schedule 7 to these Regulations, quoted not 1 ater than ten orsquoclock i n the morning on the day of reporting a summary of weeklymonthly returns of sales of foreign currencies (outflows), as set out in Form P specified in Schedule 7 to these Regulations not later than three orsquo clock in the afternoon of every first business day of the following week a summary of monthlyweekly returns of purchases of foreign currencies (inflows) transactions for forex bureaus as set out in Form R specified in Schedule 7 to these Regulations not later than five working days after the end of the month for which the return is being made and any other returns, including foreign exchange inflows-form R specified in Forms C and D and Foreign Exchange outflows-form P specified in Form E in Schedule 7 to these Regulations as may be required by the Bank of Uganda from time to time. Receipts and payments above US5,000 or the equivalent in any other foreign currency, shall be notified to the Bank of Uganda immediately, and in any case, not later than the following day after receipt or payment. A person licensed to carry on money remittance business under these Regulations shall submit to the Bank of Uganda the following returns, not later than five working days after the end of the month or week for which the returns are being mademdash a Money Remittance (Send) Weekly Return in Form A specified in Schedule 8 to these Regulations a Money Remittance (Receive) Weekly Return in Form B specified in Schedule 8 to these Regulations a Money Remittance (Send) Monthly Return in Form C specified in Schedule 8 to these Regulations a Money Remittance (Receive) Monthly Return in Form D specified in Schedule 8 to these Regulations a summary of Monthly Transactions (Money Remittance) in the Forms E and F specified in Schedule 8 to these Regulations. Every licensee shall submit to Bank of Uganda its audited accounts, within three months after the expiry of its financial year. Capital transactions Every licensee shall submit to the Bank of Uganda all reports of capital flows arising from any transactions including overseas investment, ownership of shares of foreign companies and dividends from such investments must be submitted to Bank of Uganda. All inflows and outflows under this regulation shall be received through banks, documented and advised to the Bank of Uganda in the prescribed format. A bank may receive funds denominated in foreign currency on behalf of their customers in accordance with a loan contract and a copy of the loan agreement and disbursement schedule, where applicable shall be submitted to Bank of Uganda for registration at the time of receipt of the funds. A bank may transfer funds in accordance with the loan contract and repayment schedule on behalf of a customer against a duly completed form in the format prescribed by Bank of Uganda. Part VmdashGeneral Provisions Powers of the Bank of Uganda (1) The Governor may under the powers conferred upon him or her under the Act, stop or suspend any payments to or from Uganda, if the Government has reason to suspect that a crime has been or is about to be committed. The Governor may require a Bank or a forex bureau to obtain prior permission from the Government before executing any foreign exchange deal if it has reason to believe that any part of the Act or these Regulations will be contravened by the transaction. Provision of information The Bank of Uganda may, by notice in writing, require a licensee or a resident of Uganda or any person to provide information to the Bank of Uganda or to any person authorised by it, in such manner and form as may be specified by the Bank of Uganda for purposes of detecting evasion or securing compliance with the Act. The information required under subregulation (1) may, with the authority of the Governor, be submitted in paper or electronic format. The information requested by the Bank of Uganda may be used for investigative purposes or tabulation of any data required for any purpose, including compilation of balance of payments and other pertinent issues. The Bank of Uganda may delegate any of its officer(s) to obtain any information from any licensee. Powers of inspection, entry, search and investigation The Bank of Uganda or any officer authorised by the Bank, may, at any time cause an inspection to be made of the premises of the licensee and the books of accounts or records on those premises for the purpose of ascertaining whether a contravention of these Regulations is being or has been committed. It is the duty of every officer or staff of a licensee to produce, within a reasonable time, to the officer making an inspection under subregulation (1) of all such books, accounts and other documents in the custody of the licensee and to furnish that officer with such statements or information relating to the affairs of the licensee as that officer may require. A licensee who fails to produce books, accounts, records, documents, correspondence, statements or other specified information shall have his or her licence to carry on foreign exchange business or money remittance business under this Act suspended immediately. The Bank of Uganda or any officer of the Bank of Uganda duly authorised by the Bank to act on its behalf may, at any time, enter any premises where a licensee is carrying on business, or any premises where it is reasonably suspected that any business is being carried on in contravention of these Regulations. Power to issue directives The Bank of Uganda after an inspection or investigation under regulation 31, may require a licensee to take any action or to do any act or thing in relation to the licenseersquos b usiness a s the Bank of Uganda may consider n ecessary. General requirements and provisions (1) A licensee shall not close any of its places of business without the written permission of the Bank of Uganda. A licensee shall seek the approval of Bank of Uganda, in writing, for any changes in name, ownership, directorship, management and location of the business of the licensee. The management and staff of a licensee shall ensure that all transactions are done and maintained in the strictest confidence. It is the duty of the licensee to cross check and satisfy itself that notes exchanged are legal tender and a transaction is deemed to be concluded at the counter. A licensee shall seize all counterfeit notes and other instruments presented by a customer and the customer shall be issued with a receipt indicating the serial number of the counterfeit notes and the counterfeit notes or instruments shall be submitted to the Bank of Uganda and under no circumstances should the forged items be returned to the customer. Where the customer refuses to surrender counterfeit notes, the licensee shall notify the police. A person aggrieved by any decision made under this regulation may report to the Bank of Uganda. Service of order, etc An order or notice required or authorised by the Act and these Regulations to be served on to any person may bemdash delivered to that person left at the place of residence or business of that person or sent by registered post to the last known address of that person. Auditors Every licensee shall, at its own expense, appoint an auditor to carry out an annual audit of the transactions in its licensed business. The Bank of Uganda may require an auditor appointed under subregulation (1)mdash to submit to the Bank of Uganda such information as it may require in relation to the audit carried out by the auditor to enlarge or extend the scope of an audit of the business and affairs of the licensee and to submit a report of the auditorrsquos audit to Bank of Uganda to carry out any examination or establish any procedure in any particular to submit a report to the Bank of Uganda on any matter referred to in paragraphs (b) and (c). The licensee is responsible for the remuneration of the auditor for the services referred to in subregulation (2). Opening and closing of branches (1) A licensee shall not open a new place of business or branch in Uganda without the written approval of the Bank of Uganda. A licensee intending to open up a branch shall apply to the Bank of Uganda for permission to so do. The Bank of Uganda shall before granting any approval under this regulation in respect of opening a branch, satisfy itself thatmdash the licensee is financially sound the management of the parent licensee is fit and proper the proposed management and staff of the branch are fit and proper the capital structure and earning prospects, business and financial plans of the licensee are adequate the public interest will be served by the opening of a new place of business in that location the branch will enhance the operations and performance of the licensee the monthly turn over of the parent licensee is at least US 500,000 for the past six months. The Bank of Uganda may, in granting its approval under subregulation (1), impose such other conditions as it thinks fit. Particulars of staff of licensee The proprietor of a licensee shall, before commencement of business by the licensee, provide the Bank of Uganda with the names, addresses, designation, brief resume and passport size photographs of the members of staff of the licensee. Part VImdashRemedial Measures And Administrative Sanctions Offences and penalties (1) A person whomdash transacts business as a forex bureau contrary to the Act and these deals in money remittance business contrary to the Act and there fails to apply for renewal of a licence within the time limit specified in regulations 13(1) and 18(1) without a valid reason in connection with an application for or renewal of a licence issued under these Regulations, willfully makes a statement which is false or misleading in a material particular, knowing it to be false or misleading, or wilfully omits to state any matter or thing without which the application is misleading in a material respect transfers or assigns a licence issued under these Regulations without the approval of the Bank of Uganda opens or closes a branch without the approval of the Bank of Uganda refuses or neglects to submit any information or surrender any document required under these Regulations fails to maintain customersrsquo funds in a separate account as required by fails to submit the required daily, weekly and monthly returns as specified in these Regulations (j) breaches any of the conditions attached to a licence (k) fails to keep and maintain proper records fails to display the licence issued under the Act and these Regulations, commits an offence and is liable, on conviction, to a fine of two hundred currency points or to imprisonment for a term not exceeding two years, and if the offence is a continuing one to a further fine not exceeding five currency points for each day during which the offence continued. Liability of directors, partners, etc (1) Where an offence under these Regulations is committed by a body corporate, any person who at the time of the commission of the offence was a director, secretary, manager or other officer of the company or who was purporting to act in any such capacity shall be liable to be proceeded against and penalised accordingly unless he or she provesmdash that the offence was committed without his or her consent or that he or she exercised such diligence to prevent the commission of the offence, as he ought to have exercised, having regard to the nature of functions in that capacity and to all the circumstances. Any person who would have been guilty of an offence if anything had been done or omitted to be done by him or her personally is guilty of that offence and is liable to the same penalty if that thing had been done or omitted to be done by his or her partner, agent or employee in the course of his or her partnership business or in the course of his employment, as the case may be, unless he or she provesmdash that the offence was committed without his or her knowledge or that he or she took all reasonable precautions to prevent the doing of or omission to do such a thing. Nothing is subregulation (2) shall relieve any partner, agent or employee from any liability for an offence. General remedial measures and administrative sanctions The Bank of Uganda may impose any or all of the remedial measures and administrative sanctions with regard to a licensee who is not in compliance with these Regulations. The administrative sanctions referred to in subsection (1) may include but are not limited tomdash caution for any one-time offender cash penalties for second time offenders warning for third-time offenders suspension of licence and revocation of licence. Suspension of revocation of licence The Bank of Uganda may suspend or revoke a licence issued under these Regulations in any of the following circumstancesmdash if it has reasonable cause to believe that a licensee has infringed the provisions of the Act or these Regulations if the licensee has, subsequent to issuance of a licence, ceased to qualify for the licence if there is failure by the licensee to commence business within three months after the date of issuance of the licence without any valid reason or communication to the Bank of Uganda if there is a change of name, ownership, directorship, management and location of business of the licensee, without the approval of the Bank of Uganda if the licensee fails to pay fees, fines and other penalties under the Act and these Regulations failure to reconstitute a full company for a period of over six months in case of death, expulsion, or vacation by any shareholder, where the remaining shareholders of the licensee are less than two the conviction of a majority shareholder of any financial fraud or any involvement in business malpractice including money laundering failure, neglect or refusal to provide information and returns to the Bank (j) any involvement in any activity other than one stipulated in the licence (k) knowingly providing incorrect information and returns to the Bank of Uganda where a licensee remains closed for a period of one month or more without notifying the Bank of Uganda (m) where a licensee makes losses for three consecutive years without offering a valid reason for the loss (n) where one or more of the shareholders of the licensee is declared bankrupt or is placed under receivership or (o) if a licensee fails to comply with a notice given under these Regulations and the Bank of Uganda is not satisfied with the cause for nonshycompliance. Except where circumstances render it impossible to do so, before the Bank of Uganda suspends or revokes a licence or imposes further restrictions in respect of a licence, it shall give the holder of the licence fourteen days to show cause why the proposed action should not be taken. (1) Where an order of revocation becomes effective, the licensee concerned shall cease to carry on the licensed business. Subsection (1) shall not prejudice the enforcement by any person of any right or claim against the licensee concerned or by the licensee concerned of any right or claim against any person arising out of or concerning any matter or thing done prior to the revocation of the licence. (1) A licensee who is aggrieved by the decision of the Bank of Uganda under the Act and regulations 11(1), 15(6) and (7) and 41 of these Regulations may appeal to the High Court and the High Court may confirm or set aside the decision. An appeal shall be made to the High Court within thirty days after the licensee is notified of the decision of the Bank of Uganda. On appeal to the Hight Court under this regulation, the question for determination by the High Court shall be whether, for the reasons stated by the appellant, the decision appealed against was unlawful or not justified by the evidence on which it was based. Where the High Court sets aside a decision of the Bank of Uganda under subregulation (1), the High Court shall direct the Bank of Uganda to reconsider its decision. Anti-money laundering and the combating of the financing of terrorism A licensee shall in conducting the licensed business, fully comply with all applicable anti-money laundering and combating of the financing of terrorism laws, regulations and guidelines. Exemptions These Regulations do not apply to a bank licensed under the Financial Institutions Act, 2004 to conduct financial institution business in Uganda. The Bank of Uganda may, by notice in the Gazette, exempt any person or category or persons from any provision of these Regulations. Transitional provisions Any person who, at the commencement of these Regulations, was licensed under a different law to transact or engage in money transfers shall be deemed to have been licensed under these Regulations, except that that person shall, within ninety days after the coming into force of these Regulations, submit to the Bank of Uganda its existing licence for review and re-classification in accordance with the provisions of the Act and these Regulations. (1) The Exchange Control (Forex Bureau) Order, 1991, is revoked. Notwithstanding the repeal by subregulation (1), all instruments, instructions, licences, orders and decisions made under the repealed Order, shall, in so far as they are consistent with these Regulations, remain valid and binding and shall be deemed to have been made under the Act. Upon the coming into force of these Regulations, any reference to the revoked Order in any enactment immediately before the commencement of these Regulations shall be construed as a reference to these Regulations. One currency point is equivalent to twenty thousand shillings. We the undersigned, hereby declare that the above statements are true and correct and also agree to operate in accordance with the Foreign Exchange Act, 2004 and the Foreign Exchange (Forex Bureau and Money Remittance) Regulations, 2005 and any other regulations and guidelines governing the operation of forex bureaus, if granted a licence. We further declare that we are not undischarged bankrupts and we have never been convicted of fraud or embezzlement and agree to provide to the Bank of Uganda the bank statement of our accounts for two years to date. Please attach the following: Detailed curriculum vitae for each of the shareholders and the proposed directors. Bank statements of each of the shareholders for a period of 2 (two) years to date. All information provided on this form will be treated as confidential. The Bank will not process an application not duly completed. CONFIDENTIAL (FORM: No. FXCR) Passport Size Photograph BANK REFERENCE FOR FOREX BUREAU LICENCE APPLICANT To. Bank Limited (Please complete the following form and return it to the Director TEDD, Bank of Uganda) Name of applicant. Account title amp name. This part must be completed by the applicantrsquos bankers Type of account. When was the account opened Day. Month To your best assessment, how would you describe the performance of the customerrsquos account. Nature of customerrsquos business. Does customer have overdraft facilities. Does customer have a loan. How does heshe meet the loan service obligation. Comment on applicantrsquos conduct ad integrity in financial matters Do you have any other information you consider useful to us in evaluating your account holder NAME OF ACCOUNTS MANAGER. Please attach bank statements for the last 6 months. Please note that Bank of Uganda is legally authorised to obtain this information. Regulations 9(g) and 24 (7) RECOMMENDED MINIMUM STANDARDS FOR FOREX BUREAUS AND MONEY REMITTANCE BUSINESS PREMISES A standard licensee should occupy an area not less than 4m x 6m. In our view this is enough to accommodate the recommended set up as below: Set up Front Office - includes the reception area. This can also accommodate the internal security guard(s), where applicable. Counters: A minimum of two counters: one purchases and one sales, in the following designs: Built up: Dully constructed to include serving desk cashierrsquos cabin ad serving window. The material may vary according to the bureaursquos financial abilities and taste Not Built up Where a bureau does not construct the standard counter but opts for the desk type counter. This design is only recommended for: Licensee located in hotel, at the airport, recreational centers and such other places where a personal touch with the customers is very necessary. Enough to accommodate the managerrsquos desk ad safe. Accessibility to the Public Licensee premises should preferably be located on the ground floor. Exceptions would be in highly organised locations e. g. hotels, airport, and recreational centers. Entrance should not be concealed for easy access. Security It may not be possible to determine the overall security of the location, but the premises should have sufficient security to ensure the safety of the customers and the assets of the business operations. Premises should be strong and entranceexit must be re-enforced with burglar proofing. Blinds or tinted glass should be used to conceal bureau activity from the public. Notwithstanding the above, consideration should be made of single unit structures which can comfortably accommodate bureau in a highly organised location e. g. airport, hotels, post office etc. In this arrangement, the bureau need not construct demarcations for the manager ad cashiersrsquo offices. However - the premises should occupy an area of at least 4m x 6 m. the premises should be generally adequate and suitable for bureau business located within a reasonably secure environment. the licensee shares the general security provided by the facility within which it is located. customers are served through a window separating the cashiers from the customers. provision is made for a managerrsquos desk, safe ad cashiersrsquo counters. walls are constructed with tinted, bulletproof glass material. Mandatory fittings Safe. Rates display board. Display of license or authority to operate. Regulation 13 (1) APPLICATION FOR RENEWAL OF FOREX BUREAU LICENCE To be filled by the company applying for renewal of licence and submitted in a sealed envelope to the Director, Trade amp External Debt Department, Bank of Uganda. Full name of applicant (block capitals). Postal address of applicant (block capital) Full name(s) ad address of applicantrsquos bakers (block ( capital) Location of proposed forex bureau district (b) citytown plot no. and street Certificate of registration no. Full name(s) and address (es) of director(s)partnersproprietor Declaration I, the undersigned, hereby declare that the above statements are true and correct and also agree to operate the foreign exchange bureaumoney transfer services in accordance with the Foreign Exchange Act 2004, the Foreign Exchange (Forex Bureau and Money Remittance Regulations, 2005 and any other written law governing the operation of forex bureau money remittance business in Uganda. I further declare that I am not an undischarged bankrupt person and that I have never been convicted for fraud or embezzlement. Witnessrsquos s ignature. Name and address of witness. Note: Attach copy of certificate of registration. All information provided on this form will be treated as confidential and will only be used for the processing of this application. APPLICATION FOR RENEWAL OF MONEY REMITTANCE LICENCE To be filled by the company applying for renewal of licence and submitted in a sealed envelope to the Director, Trade amp External Debt Department, Bank of Uganda. Full name of applicant (block capitals) Postal address of applicant (block capital) Full name(s) ad address of applicantrsquos bakers (block ( capital) Location of proposed money remittance company district. (b) citytown plot no. and street. other information on location (if any) Certificate of Registration No. Full name(s) and address(es) of director(s)partnersproprietor Declaration I, the undersigned, hereby declare that the above statements are true and also agree to operate the Money Remittance Business in accordance with the Foreign Exchange Act 2004, and the Foreign Exchange (Forex Bureau and Money Remittance) Regulations, 2005 and any other written law governing the operation of money remittance business in Uganda. I further declare that I am not an undischarged bankrupt person and that I have never been convicted for fraud or embezzlement. Witnessrsquos s ignature. Name and address of witness. Note: Attach copy of certificate of registration. All information provided in this form will be treated as confidential and will only be used for the processing of this application. SCHEDULE5 FORM A Regulation 15 (2) APPLICATION FOR ISSUE OF A MONEY REMITTANCE LICENCE (To be submitted in duplicate) I, the undersigned, acting as principalpromoterin the capacity as duly authorised agent on behalf of, a company limited by shares and incorporated under the Companies Act, Cap. 1 10 Laws of Uganda ( ldquothe principalrdquo), hereby apply for i ssue of a licence in terms of section 9(6) of the Foreign Exchange Act, 2004 to carry on the money remittance business under Class pursuant to regulations 15(2)-(4) of the Foreign Exchange (Forex Bureau and Money Remittance) Regulations, 2005. I submit herewith the information and documentation specified in regulation 5(4) of the Foreign Exchange (Forex Bureau and Money Remittance) Regulations, 2005. Applicant39 addresstel. Principal39 addresstel. Certification and Undertaking I, the undersigned. hereby certify that all information contained in and accompanying this application is complete and accurate to the best of my knowledge and belief. undertake to immediately notify the Bank of Uganda, of any material change in the particulars of this application. Sworn at. this. day of. 200. Signature ofDeponent Principal PromoterAgent Deponent understands the contents of this declaration. Commissioner for Oaths Regulation 15(2) and 26 Name: Former name(s) if any by which the applicant has been known: Any name the applicant proposes to use for purposes of or in connection with any business carried on by it, including any name the applicant is or will be obliged to disclose in connection with any business carried on by it by virtue of the Business Names Registration Act, Cap. 1 09. Principal business activities: Headmain office: Address: Telephone No: Telefax No: Branches: Address: Date approved and date opened Subsidiaries amp Affiliates: Name and type of business Amount of shares held of shares held to total Name: Designation Present Term No. of years as Name and purpose of committee(s): Name of members: Name: Position: No. ofyears as officer Name Country of Residence Paid up Capital other shareholders owing 1 ess than 5 (Number ) Organisation Profile: Organisation Chart - Attach one indicating major departments or divisions with names, positions and titles of officers heading each department or division. Functions - Attach a list of functions or responsibilities for each department or division listed in the organisation chart indicating the number of personnel or staff for each. Qualifications of shareholders, directors and officers. Annex Personal Declaration Form of each shareholder, director and officer and an Information Sheet for each corporate shareholder. Powers and Purposesmdashattach the latest copies of the Memorandum and Articles of Association if not previously submitted to the Bank of Uganda. Shareholding in any other companies: Name ofcompany Shares owned of Amount Number Capital QUESTIONNAIRE (FOR APPLICANTS ONLY) Name(s) and address (es) of the applicantrsquos bankers within the last 1 0 years. (Please also indicate the applicantrsquos principal bankers) Name and address of the applicantrsquos e xtemal auditors Does the applicant hold, or has it ever held, any authority from a supervisory body to carry on any business activity in Uganda or elsewhere If so, give particulars. If any such authority has been revoked, give particulars. Has the applicant ever applied for any authority from a supervisory body to carry on any business in Uganda or elsewhere other than the authority mentioned in answer to question 13 If so, give particulars. If any such application was for any reason refused or withdrawn after it was made, give particulars 15 Has the applicant or any company in the same group within the last 10 years failed to satisfy a judgement debt under a court in Uganda or elsewhere within a year of the making of the order If s o, give particulars. Has the applicant or any company in the same group made any compromise or arrangement with its creditors within the last 10 years or otherwise failed to satisfy its creditors in full If so, give particulars Has a receiver or an administrative receiver of any property of the applicant or any company in the same group been appointed in Uganda or has a substantial equivalent of any such person been appointed in any other jurisdiction, in the last 10 years If so, Has a petition been served in Uganda for an administrative order in relation to the applicant or company in the same group, or has the substantial equivalent of such a petition been served in any other jurisdiction, in the last 10 years If so, give particulars Has a notice of resolution for the voluntary liquidation of the applicant or any company in the same group been given in Uganda, or has the substantial equivalent of such a petition been served in any other jurisdiction, in the last 10 years If so, give particulars Has a petition been served in Uganda for the compulsory liquidation of the applicant institution or any company in the same group, or has the substantial equivalent of such a petition been served in any other jurisdiction, in the last 10 years. If so, give particulars State whether the applicant company has ever been under any criminal investigation, prosecution disciplinary action(s), public criticism or trade sanctions in connection with banking and financial services in Uganda or elsewhere. Are there any material matters in dispute between the applicant institution and the Uganda Revenue Authority or any equivalent taxation authority in any other jurisdiction If s o, g ive particulars. Is the applicant or any company in the same group engaged, or does it expect to be engaged, in Uganda or elsewhere in any litigation, which may have a material effect on the resources of the institution If so, give particulars. Is the applicant company engaged, or does it expect to be engaged, in any business relationship with any of its (prospective) directors, officers or managers If so, give particulars. Is the business of the applicant directors, officers or managers or of companies in the same group guaranteed or otherwise underwritten or secured, or expected to be guaranteed or underwritten or secured, by the applicant company If so, give particulars. Please provide any other information, which may assist the Bank of Uganda in reaching a decision on the We certify that we have read sections 11 and 16(b) of the Foreign Exchange Act, 2004. We are aware that it is an offence under the terms of sections 17(1)(e) of the Act to knowingly or recklessly to provide to the Bank of Uganda or any other person any information which is false or misleading in a material particular in connection with the application for a licence under the Act or otherwise. We, certify that all the information contained in and accompanying this form is complete and accurate to the best of our knowledge, information and belief and that there are no other facts relevant to this application of which the Bank of Uganda should be aware. We undertake to inform the Bank of Uganda of any material changes to the application which arise while the Bank of Uganda is considering the application. We recognise the (applicant) companyrsquos obligation under sections 11 of the Foreign Exchange Act, 2004 and regulations 25 and 26 of the Foreign Exchange (Forex Bureau and Money Remittance) Regulations, 2005 to provide the Bank of Uganda with any information in its possession relevant to the exercise by the Bank of Uganda of its functions under the Foreign Exchange Act, 2004 in relation to the licensee. Consistent with this obligation, we undertake, in accordance with regulation 26 of the Foreign Exchange (Forex Bureau and Money Remittance) Regulations, 2005 that, in the event that the applicant is granted a licence under the Act, we shall notify the Bank of Uganda of any material changes to, or affecting the completeness or accuracy of, the answers to the questions above as soon as possible, but in any event no later than 21 days from the day that the changes come to our attention. Sworn at Kampala this. day of Name Position held Name Position held Deponent understand the contents of this declaration. Commissioner for Oaths SCHEDULE 6 FORMA Currency HoldingsWithdwals e. g. from savings Exports of Goods Gold Exports (non-monetary gold) Repairs on goods Goods procured in ports by carriers Goods for processing Coffee and other Exports income Receipts Interest received on External assets Dividendsprofits received WagesSalaries Service Receipts Transportation (a1) Freight (a2) Passenger (a3) Other Communication services Construction services Insurance and Reinsurance Financial services Stamp and Signature: Travel (f1) BusinessOfficial (f2) Education (f3) Medical (f4) Other Personal Computer and Information services Royalties and licence fees Other business services (j) Personal, cultural, and recreational services (k) Government services, n. i.e. Transfers NGO Inflows Government Grants Workerrsquos remittances other transfers Foreign Direct Equity Investment Portfolio Investment Government Bank Other Loans Loan Received Private Short term (lt 1 year) Long term (gt 1 year) Government Loan Repayment (Principal) Interbureaux BankBureaux Other (Please specify) To be submitted to the office of the Director Trade and External Debt Department, not later than five working days after the end of the month for which the return is being made. Regulation 27(1) (b) and (c) Trade amp External Debt Dept., P. O. Box 7120, Kampala Tel: 041 2584416, 231036, Fax No. 259336 MonthlyWeekly Returns of Sales of Foreign Currencies (Outflows) Name of authorised dealer. FORM P CURRENCY Purpose of Transaction USD GBP D KeS TZs Key for Currency HoldingsDeposits e. g. savings Imports of Goods Government Imports ((Incl. Govt. Projects) Private Imports (Incl. Parastatal amp NGOs) Oil Imports Gold Imports Repairs Goods procured in ports by carriers Goods for processing Other Imports Income Payments Interest paid on external Liabilities Dividendsprofits paid WagesSalaries Service Payments Transportation (a1) Freight (a2) Passenger (a3) Other Communication services Construction services Financial services Stamp and Signature: Travel (f1) BusinessOfficial (f2) Education (f3) Medical (f4) Other Personal Computer and Information services Royalties and licence fees Other business services (j) Personal, cultural, and recreational services (k) Government services, n. i.e. Transfers NGO Outflows Government Grants Workerrsquos remittances Other transfers Foreign Direct Equity Investment Portfolio Investment ByGovernment ByBanks By Other Loans Loans Extended Private Short term (lt 1 year) Long term (gt 1 year) Government Loan Repayment (Principal) BankBureaux Interbureaux Other (Please specify) To be submitted to the office of the Director Trade and External Debt Department, not later than five working days after the end of the month for which the return is being made. Regulation 27(1) (d) FOREIGN EXCHANGE INFLOWS Form R (Cash Purchases) This form should be completed by the customerauthorised dealer for all sales of foreign exchange to the authorised dealer. The information is required for statistical and policy purposes only. Name of Authorised Dealer. Currency Amount Rate Amount in Ug. Shs. Please consult the dealer for guidance if you are not sure of the box to tick Source of Funds Transaction between Ugandan Residentsc Currency HoldingsDeposits e. g. savingsc Exports of Goods Gold exports (non-monetary gold) c Repairs on goods c Goods procured in ports by carriers c Goods for processing c Coffee and other exports c Interest received on external assets c Dividendsprofits received c WagesSalaries c Communication services c Construction services c Insurance and re-insurance Financial services Travel BusinessOfficial Education Medical Other Personal Computer and information services Royalties and licence fees Other business services (j) Personal, cultural, and recreational services (k) Government services, n. i.e. NGO inflows Government grants Workerrsquos remittances Other transfers c Foreign Direct Equity Investment c Portfolio Investment c c (a) Government c c (b) Banks c c (c) Other c c (a) Loan received c c (a1) By commercial Banks c Short term (lt 1 year) c c Long term (gt 1 year) c Short term (lt 1 year) c c Long term (gt 1 year) c c (ii) Government c Regulation 27 (3)(a) Weekly return for the week ended BANK OF UGANDA MONEY REMITTANCE (SEND) WEEKLY RETURN The Foreign Exchange Act, 2004 Trade amp External Debt Dept P. O. Box 7120, Kampala Name of Authorised Dealer: Weekly Returns of Money Remittances Outflows (send) of Foreign Exchange (This Information is from money remittances send form.) WEEKLY REMITTANCES Outflows (send) Purpose USD GBP D Kes TZs SAR yen Destination Ug. Shilling Value: To be submitted to the office of the Director Trade and External Debt Dept. not later than the first working day after the end of the week for which the return is being made Authorised dealers rsquo Stamp amp Signature Regulation 27 (3)(b) Weekly return for the week ended The Foreign Exchange Act, 2004 Trade amp External Debt Dept P. O. Box 7120, Kampala Name of Authorised Dealer: Weekly Returns of Money Remittances Inflows (receive) of Foreign Exchange (This Information is from money remittances receive form) WEEKLY REMITTANCES Inflows (receive) Purpose USD GBP D Kes TZs SAR yen Source of Ug. Shilling Value: To be submitted to the office of the Director Trade and External Debt Dept. not later than the first working day after the end of the week for which the return is being made Authorised dealers rsquo Stamp amp Signature Regulation 27 (3)(c) Monthly return for the month of BANK OF UGANDA MONEY REMITTANCES (SEND) MONTHLY RETURN THE FOREIGN EXCHANGE ACT, 2004 Trade amp External Debt Dept P. O. Box 7120, Kampala Name of Authorised Dealer: Monthly Returns of Money Remittances Outflows (send) of Foreign Exchange (This information is from money remittances send form) WEEKLY REMITTANCES Outflows (send) Purpose USD GBP D Kes TZs SAR yen Destination Ug. Shilling Value: To be submitted to the office of the Director Trade and External Debt Dept. not later than five working days after the end of the month for which the return is being made Authorsed dealers rsquo Stamp amp Signature. Regulation 27 (3)(d) Monthly return for the month of BANK OF UGANDA MONEY REMITTANCES (RECEIVE) MONTHLY RETURN THE FOREIGN EXCHANGE ACT, 2004 Trade amp External Debt Dept P. O. Box 7120, Kampala Name of Authorised Dealer: Monthly Returns of Money Remittances Outflows (receive) of Foreign Exchange (This information is from money remittances receive form) WEEKLY REMITTANCES Outflows (receive) Purpose USD GBP D Kes TZs SAR yen Ug. Shilling Value: To be submitted to the office of the Director Trade and External Debt Dept. not later than five working days after the end of the month for which the return is being made Aufaorised dealers rsquo Stamp amp Signature Regulation 27 (3)(e) Monthly return for the month of BANK OF UGANDA MONEY REMITTANCES MONTHLY RETURN THE FOREIGN EXCHANGE ACT, 2004 Name of Authorised Dealer: Money remittances inflows and outflows of Foreign Exchange (This information is from money remittances receive and send forms) Transaction Date Name of Customer Nature of Transaction (InflowOutflow) Currency Purpose, Reported by. Signature. Position.. Regulation 27 (3)(e) Monthly position return for the month of. BANK OF UGANDA MONEY REMITTANCES MONTHLY RETURN Trade amp External Debt Dept P. O. Box 7120, Kampala Name of Authorised Dealer: Monthly position Returns of Money Remittances of Foreign Exchange CURRENCY USD GBP D Kes TZs SAR yen Total forex funds (undisbursed as at the end of the previous month ie bfwd in that month) Inward Transfers (Received during that month) Total 12 (during that month) Disbursements to beneficiaries in that month Undisbursed at the end of that month (This information is from money remittances receive and send form) Indicate the account(s) where the undisbursed amounts are currently held. Governor, Bank of UgandaAll Star Wrestling Kicks off 2017 with FANGIN and HEADBANGING It will feature a ASW Dream Match as the current ECCW Champion El Phantasmo goes one on one with former ASW Champion GANGREL The Vampire Warrior. Herr Indien kehrte bei den YEAR END AWARDS zurück, um zu sagen, dass er bereit ist, die aktuelle ASWhellip zu sehen. Continue Reading Tickets sind schnell vorbei Row hat bereits ausverkauft Tickets für ASW8217s Year End Awards Show machen perfekte Strumpf Stuffers für die Wrestling-Fan auf Ihrer Liste Klicken Sie HIER Um Ihre Karten heute zu den heißesten Ereignissen in der Stadt während der Ferien zu erhalten Weiterlesen Mädchen Gone Wrestling präsentiert SEASONS SCHLÄGE FREITAG DEZEMBER 9. TÜREN OFFEN AM 630PM BELL AM 730PM ALICE MCKAY GEBÄUDE CLOVERDALE FAIR GRÜNDE 6050A 176 St. Surrey Ladies and Gentleman seine Zeit noch einmal Für einige Girls Gone Wrestling Action. We take pride in bringing the best in entertainment and want you to enjoy thehellip Continue ReadingCredit Bureau What is a Credit Bureau The credit bureau is an agency that researches and collects individual credit information and sells it for a fee to creditors so they can make a decision on granting loans. BREAKING DOWN Credit Bureau A credit bureau works for lending institutions to help them make loan decisions in individual cases. The primary purpose of credit bureaus is to ensure that creditors have the information they need to make decisions. Typical clients for a credit bureau include banks, mortgage lenders, credit card companies and other financing companies. Credit bureaus are not responsible for deciding whether or not an individual should have credit extended to them they merely collect and synthesize information about that individuals credit score and give that information to lending institutions. Consumers can also be members of credit bureaus, and they receive the same service information about their own credit history. Credit bureaus will look at an individuals borrowing and bill-paying habits to determine whether they represent a risky loan. Reports from credit bureaus will also determine the interest rate for debtors on their loans an individual with a higher credit score will likely have a higher interest rate on their loan. Bureaus acquire their information from data furnishers, which can be creditors, debtors, debt collection agencies or offices with public records (court records, for example, are publicly available). This information is generally assembled into a mechanistic, numerical formula that offers an assessment of the credit history of the individual in question for the use of the credit bureaus clients. In the United States, credit bureaus are called consumer reporting agencies (CRAs). While credit bureaus dont actually make lending decisions, they are very powerful institutions in finance and the information contained in their individual reports can have a substantial impact on an individuals financial future. The Fair Credit Reporting Act. passed in 1970, regulates credit bureaus and their use and interpretation of consumer data, and is primarily designed to protect consumers from deliberate or negligent information in their credit score reports. Despite this, consumers often report inaccuracies in their credit scores, which can result in higher interest rates or difficulty getting loans. The three main credit bureaus in the United States are Equifax, Experian and TransUnion, though there are a number of smaller companies that provide similar services.